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證券從業人員炒股 仍值得深入探討

2022-03-07 06:08:21 來源 : 證券時報網

證券時報記者 孫翔峰 胡飛軍

證券從業人員違規炒股屢禁不止。

從過往證監會以及各地法院公布的案例來看,證券公司的一線營業部人員成為直接違規炒股甚至代客炒股的“重災區”。近些年來,一些觀點認為,要適度放寬針對證券從業人員直接參與股票投資的監管尺度。不過,從市場公平、投資邏輯等多個角度來看,證券從業人員是否適合直接參與證券投資,仍是一個值得深入探討的話題。

首先,證券從業人員直接參與股票投資是否有違市場公平?證券行業從業者因其工作性質,有可能直接或間接獲取大量內幕信息。目前大部分證券從業者對內幕信息不感興趣,很大原因可能是其無法直接從事股票交易,一旦證券從業者可以直接從事股票交易,相對于普通投資者來說,他們獲取信息的渠道優勢就會凸顯。

從資本市場的發展趨勢來看,股票交易信息化、數據化的趨勢越來越明顯。股票交易依賴證券從業者提供的交易平臺、交易數據、市場信息等內容,證券從業者近水樓臺先得月,會對普通投資者形成較大的相對優勢。

其次,個人投資者僅希望通過直接參與股票投資來實現資產的保值增值,與當今資本市場的建設方向不符。A股“散戶化”,一直是困擾各方的難題。根據2月25日中國結算發布的數據,A股投資者已經達到2億,其中自然人投資者數量高達1.9億。近幾年來,公募基金市場快速發展,監管機構又大力推進開展基金投顧等業務,就是為了讓個人投資者將財富交給專業的機構打理。證券行業從業者雖然較很多普通投資者在金融知識等方面具有相對優勢,但是大多數仍將在股票投資的過程中難以擺脫個人投資者的局限性,因此直接進入股票市場能取得多大的收益,仍尚難預料。

另一面,隨著中國資本市場快速發展,普通投資者的投資渠道也在逐步拓寬,未來以公募基金為核心的產品無論是數量還是質量都會極大提升,可以滿足大多數普通投資者的財產保值增值需求。在公募基金發展的20多年中,不少行業從業者通過工資收入購買自己公司的基金產品,資產實現了數倍甚至數十倍的增值。相較于普通投資者,證券行業從業者應當更理解公募基金等產品的相對優勢。

實際上,證券行業從業者違規炒股也很難獲得預期的回報。股票投資對于個人而言是系統性的考驗,不僅僅需要有專業的知識,還需要有投資的心性和耐力。在強監管之下,證券從業者仍然違規炒股,顯然是對法律和市場缺乏畏懼,偏向以“投機”替代“投資”,最終很可能一無所獲。安徽證監局此前公布的一則處罰案例就是典型,某券商營業部員工在任職期間,于2014年2月12日至2020年9月11日借用15個證券賬戶炒股,數年辛苦后,經扣除傭金稅費,竟虧損642.26萬元。安徽證監局責令該員工依法處理非法持有的股票,并處以20萬元罰款??梢?,股票投資并非毫無風險的事情,證券從業者違規炒股往往還涉及“代客炒股”,其中風險又增多幾層。

總而言之,隨著我國資本市場快速發展,通過權益資產投資實現財產保值增值已是大多數普通人的選擇,或許也是高效和明智的選擇。但是,對于證券行業從業者而言,維護資本市場公平、推動資本市場發展,才能更好地實現事業和財富的全面發展,與其寄希望于炒股致富,不如讓專業投資者代勞,讓專業的人干專業的事,省心省力,何樂而不為?

關鍵詞: 從業人員
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