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基金開年跌幅較大 專業人士建議年輕人起步階段不要投入過多本金

2022-01-14 17:15:06 來源 : 北京青年報

基金開年頻上熱搜 你的投資縮水了嗎

有基金經理稱“一個月虧掉丈母娘一年退休金” 專業人士建議年輕人起步階段不要投入過多本金

2020年的牛市以來,越來越多年輕人逐漸成為了基金理財的主力軍。根據《中國家庭財富支付報告》顯示,在2020年的新增“基民”中,30歲以下的90后占了一半以上。不過,去年以來股市一直上演過山車行情。特別是今年開年以來,基金跌幅較大,讓很多“新基民”叫苦不迭。專家表示,在震蕩市中,新基民切記不要把大量的本錢投入,時刻要把風險放在第一位。

網友喊話基金經理“拿你岳父的錢去補倉”

自2022年開年以來,權益類基金凈值跌幅較大,基金大跌頻頻上熱搜,連不少基金經理都在吐槽著行情的艱難。近日,西部利得基金量化投資總監盛豐衍發微博“吐槽”稱:“這幾天跌得都不敢去丈母娘家蹭飯了。”他還回復網友稱,一個月把丈母娘一年退休金虧沒了。有網友讓他拿岳父的錢補倉,盛豐衍回復稱,“岳父的錢也埋進去了。”

東方財富Choice數據顯示,盛豐衍現在管理基金8只,在管基金規模91.60億元,現任最多管理的基金類型為增強指數型;8只基金中有7只基金今年以來凈值漲幅為負,此外更是有4只基金凈值跌幅超8%。

從投資類型來看,盛豐衍管理的基金多為增強指數型,該類型基金主要通過量化手段增強產品收益。

與2021年的開門紅走勢和火爆的基金發行市場相比,2022年顯得格外冷清。Choice數據顯示,截至1月10日,今年以來主動股票型基金平均收益率為-4.43%,混合型基金平均收益率為-3.06%,被動指數型基金平均收益率為-2.48%。數據顯示,今年以來近六成權益類基金虧損,逾400只基金凈值(份額分開計算)跌幅超8%,即便是去年表現穩健的固收+基金年內平均跌幅也接近1%。

收益5%卻跑贏70%以上的基民

行情的慘淡給新基金的發售也帶來了不利影響。Wind數據顯示,2022年開年首周,共有31只新基金進入募集期,沒有一只基金宣布提前結束募集。相比之下,2021年開年首周短短的5個交易日內合計誕生了8只“日光基”,5只基金成立規模超百億元。

其中,1月4日共有17只新基金開啟首發,其中不乏一些明星基金經理掌舵、業內普遍預期可以沖刺“一日售罄”的潛在爆款產品。然而,當日中午就開始陸續傳來全渠道整體發行不及預期的消息,沒有一只新基金半日發行能夠突破10億大關。經過全天努力,僅兩只“主流”基金全渠道募集規模超過10億元。據一位基金人士介紹,1月4日,各大主要銷售渠道的新基金發行都不太理想,據了解,部分國有大行單日發行的單只基金都很難有募集規模過億的情況。

基金賺錢效應褪去,是投資者入市熱情不高的重要原因。在2021年,即使有基金實現了翻倍,但在分化的結構性市場中,絕大多數基民收益欠佳。一位投資者表示,自己去年在天天基金的收益只有5%,卻跑贏了70%以上的基民。另一位投資者曬出的支付寶收益圖顯示,2021年收益率9%,跑贏了90%以上的上?;?。

普通投資者該如何選擇基金

公募基金是不是就不能買了呢?從數據來看,截至2021年末,偏股型基金年化收益率平均為16.60%,超過同期上證綜指平均漲幅10.19%,債券型基金年化收益率平均為6.85%,超出現行三年定期存款利率4.10%。公募基金的整體業績還是非常穩的,公募產品仍然很香。

對于年初的基金凈值回調,華泰柏瑞基金經理牛勇發文稱:“新能源賽道短期基本面上并未發生重大變化,基本面不發生大的改變,情緒面和資金面引發的回調多是暫時的。”

實際上,從更長的周期來看,公募主動權益類基金仍以明顯的超額收益,為投資者貢獻了長期不俗的投資回報。以三年為一個周期,國投瑞銀、農銀匯理、匯豐晉信基金旗下都產生了5倍收益的基金。近五年A股市場,市場風格的頻繁切換中,板塊的牛熊也在不斷輪換。而持股倉位最高的主動股票型基金,近五年的平均收益率高達139%,偏股混合基金為129%,主動權益類基金、混合型基金的同期平均回報也都超過100%。

如果從更長的10年周期來看,數據顯示,劉鵬管理的交銀先進制造大賺1056.44%,是近十年唯一的10倍基金。鄭巍山管理的銀河創新成長、謝治宇管理的興全合潤等多只基金,也獲得了10年8倍以上的漲幅。

普通投資者該如何選擇基金產品?專業人士表示,買基金切忌追高。跟股票一樣,追漲殺跌容易被套。上海亮威資產投資總監王善飛表示,一般來說,選基金就是選基金經理,而判斷一個基金經理是否優秀,主要看四個方面:業績表現、工作經驗、投資風格和公司團隊。首先,歷史業績表現是最直觀反映基金經理創造收益和控制風險能力的指標;其次看工作經驗,投資年限較長的基金經理,可供參考的過往業績也越多;第三看投資風格,目前市場上常見的基金經理風格主要分為三類:成長型、價值型和均衡型;最后,需要關注的則是基金經理的團隊,平臺的資源會對基金的業績有很大影響。

現象

基金評論區竟成熱門相親角

數據顯示,新增“基民”中,90后占據了一半以上。對于“新基民”來說,基金不僅是理財產品,更像是一種社交工具。許多年輕人把理財當作了一種生活的樂趣,而不像過去那般把基金的一時得失看得那么嚴重。

有人認為,90后步入社會還不算久,即便理財,資金盤子也不大,所以就把理財當作娛樂了,畢竟還可以在飯桌上和朋友聊。他們經常在朋友圈曬收益,評價基金經理。這也是近些年基金和基金經理頻頻上熱搜的重要因素。去年易方達基金經理張坤曾經是90后、00后投資者心中的大神,不過隨著張坤旗下基金的疲軟,張坤也失去了往日的光環。

不過,基金公司針對年輕投資者們的特點,也有針對性地吸引這個投資群體的注意力。作為熱門的招商中證白酒指數基金,還專門設立招商白酒相親會,為廣大投資者提供了交流的機會,基金的評論區竟然成為了熱門的相親角。對于今年以來的基金凈值大跌,網友們雖然大喊“芭比Q了”(網絡用語,意指太慘了),但仍然堅定地要在投資的路上走下去。

大跌時堅持定投可降低收益波動

“要在市場中準確地踩點入市,比在空中接住一把飛刀更難。”對于2022年的基金行情,身處投資陣營一線的機構和基金經理們怎么看?

星石投資認為,年初股市回調一方面是2021年A股將市場分化演繹至極致,部分熱門賽道面臨著短期性價比偏差的局面。同時,2022年初基金發行欠佳,增量資金有限,熱門賽道交易擁擠的問題集中顯現,機構高低切換的調倉行為對股市的影響偏大。

上投摩根投資總監杜猛則表示,新能源、軍工、生物醫藥等高景氣板塊近期均出現較大跌幅,其中,新能源板塊受到了補貼下滑等消息面及其他傳聞的影響,相關指數跌幅明顯。

但同時,其他板塊似乎并沒有什么特別的消息擾動。因此在消息面之外,機構持倉集中度較高、交易擁擠和前期漲幅較大等交易和心理層面的因素,或許才是近期相關板塊調整幅度較大的主要原因。而這樣的調整原因會隨著調整的進行逐漸淡去,并不構成持續性的風險,甚至帶來優質個股難逢的加倉、布局良機。

為了對抗短期波動的風險,年輕人可以選擇一些基金做定投,不論市場行情如何波動,每個月固定一天定額投資基金,由銀行自動扣款,自動依基金凈值計算可買到的基金份額數。這樣投資者購買基金的資金是按期投入的,投資的成本也比較平均,可以有效攤薄大跌行情造成的虧損。投資者可通過“定投計劃”來投資市場,不必在乎進場時點,無需為其短期波動而改變長期投資決策,通過時間的復利來實現資產的增長。

對于年輕人來說,市面上很多理財產品雖然收益高,但是風險大,也需要有足夠的知識支撐。而基金的投資門檻比較低,很多基金都是10元起購,甚至還有1元起購的。除了書本,年輕人還可以通過一些視頻、軟件自主學習基金的相關知識,還可以找專業機構幫忙選擇基金。

年輕人主動學習投資理財是好事情,不過投資是一門學問,總歸還是有風險的,千萬不要人云亦云、盲目跟風。新基民也不要把大量的本錢投入,時刻要把風險放在第一位。此外,不能眼紅別人的收益,不要追漲殺跌,培養長期投資的理念。

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