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中郵保險增資引戰獲批 股份總數增加至286.63億股

2022-01-14 17:15:11 來源 : 投資者網

近日,中國銀保監會正式批復同意中郵人壽保險股份有限公司(下稱“中郵保險”)將注冊資本增至286.63億元,股份總數增加至286.63億股。其中,增加的71.63億股全部由新增股東友邦保險有限公司(下稱“友邦保險”)認購。

這也意味著,在發布“引戰投”公告逾八個月后,中郵保險的引戰計劃終于畫上了圓滿的句號。業內普遍認為,作為各自領域的“排頭兵”,二者強強聯手,不僅利于雙方優勢互補,為各自的業務轉型升級鋪路;更為行業提供了可供參考的險企引戰混改案例。

增資引戰獲市場看好

2021年4月27日,中郵保險在上海聯合產權交易所中發布了一則增資信息表示,擬新增一家戰略投資者,并對“入圍門檻”有一定要求。這也是其首次走市場化流程進行優中選優,而此前七次增資均來自中國郵政系股東。

6月29日,中郵保險發布的《關于變更注冊資本有關情況的信息披露公告》顯示,中郵保險擬將注冊資本由當前的215億元增加至286.63億元,股份總數增加至286.63億股。而友邦保險擬出資120.33億元認購其增發的71.63億股。

值得注意的是,若此次增資完成,友邦保險的持股比例約為24.99%,成為僅次于持股38.2%的郵政集團的第二大股東。這也意味著中郵保險的增資步伐再現實質性進展,其注冊資本將向上晉升兩位,在壽險行業中升至第三位。

在業內看來,友邦保險最終能拿下這一戰投名額并不意外。作為知名外資保險公司,友邦保險擁有百余年亞太市場跨區域經營經驗以及30余年中國市場成功經驗,戰略眼光和雄厚實力可見一斑。

事實上,對于重資本的保險機構而言,伴隨保險業務的發展,增加注冊資本金早已成為行業慣例。但友邦保險選擇斥巨資入局,除了緣于國內壽險市場的增長紅利之外,也顯示出其對中郵保險未來發展前景的信心。

對于二者的強強聯合,不少投研機構也表示看好。例如,天風證券分析師夏昌盛表示,“目前代理人渠道發展正面臨轉型壓力,代理人渠道與銀保渠道的融合是未來渠道變革的重要方向之一,網點優勢明顯的中郵保險與擁有精英代理人隊伍的友邦,合作值得期待。”

高速增長謀求轉型

作為國內領先的銀行系壽險公司,中郵保險的引戰增資決定與其自身發展不無關系。

背靠中國郵政集團,中郵保險可依托郵政網絡資源下龐大的客戶基礎和顯著的客戶協同優勢,通過其與中國郵政儲蓄銀行的分銷合作關系,觸達中國最大的零售金融分銷網絡,包括遍布中國的約4萬個金融網點及超過6億零售客戶。

憑借這得天獨厚的資源與平臺,中郵保險持續打造獨具特色的發展模式,開創了行業獨一無二的“自營+代管”模式,在股東價值創造道路上行穩致遠。近年來公司的業務規模和保費規模均實現高速增長。

數據顯示,中郵保險自2009年成立以來,營業收入節節攀升,2021年邁上千億平臺;利潤方面則突破了壽險公司“七平八盈”的行業一般規律,成立第五年就轉虧為盈,迄今已經連續七年實現盈利。

與此同時,其保費收入在2020年已達820億元,排名躋身人身險公司第九位,是該年保費收入增速最快的保險公司之一。截至2021年底,中郵保險的總資產突破4000億元,年均增速61%。

不過,市場的關注點并不只是年度增長數據亮眼,還有企業的發展戰略以及長期增長趨勢的變化。因此,即使近年來成長迅速,不斷嘗試改善銀保系險企“經營成本高、業務價值低”的固有形象,保持戰略定力、錨定發展目標,持續推進業務轉型。

引入“活水”促發展

近年來,隨著行業不斷發展,國內保險業已從量變走向質變,這也促使險企不斷提高自身經營管理水平,轉向高質量發展。同時,面對競爭日益激烈和愈加復雜化的市場環境,選擇增資擴股引入有實力、有資源的外部戰略投資者進行賦能,成為越來越多保險公司的選擇。

有市場分析認為,險企引入具有戰略協同優勢的股東,不僅可以發揮協同效應以增強核心競爭力,幫助公司實現跨越式發展;更有利于優化股權結構,使內部治理更加科學,從而推動公司的戰略轉型。

中郵保險此次增資計劃正是其積極把握行業發展趨勢和規律、直接指向非中郵系外部投資者的一次嶄新實踐。正牌國企與老牌外資的深度強強聯合,使其在管理上可以更加靈活,進一步加速其市場化進程。

一位深耕保險行業的業內人士表示,中郵保險此舉有利于進一步貫徹落實十九大“深化國有企業改革,發展混合所有制經濟,培育具有全球競爭力的世界一流企業”的戰略部署,也為國有險企構建長效資本補充機制、完善公司治理架構提供了重要的示范效應和參考意義。

“外資保險公司不僅可以提供產品與服務,促進市場競爭,而且還帶來了關于保險經營的基本常識以及國外保險經營的慣例,有助于中國保險業形成改革的共識,從而促進我國保險市場改革。”上述人士如是說。

另一方面,金融是實體經濟的血脈,為實體經濟服務是金融的天職。在當前金融業“脫虛向實”服務實體經濟的時代背景下,多元化股權結構也有利于進一步放大金融開放格局,激發中國金融企業發展活力,豐富金融服務和產品體系,提升金融服務實體經濟質效。

作為服務實體經濟的金融主力軍,中郵保險將繼續立足國企使命擔當,積極發揮保險功能作用,通過雙方渠道與資金的充分協同,全面賦能保險價值鏈,進一步塑造差異化業務壁壘,提升普惠金融服務水平,實現經濟效益和社會效益的雙贏。(曹璐)

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