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倒查8年! 信達證券因違反投資者適當性要求被罰

2022-01-14 15:32:33 來源 : 網易號外

號外 陳齊樂

2022年1月11日與12日,中國證監會安徽證監局開出新年首張罰單。信達證券股份有限公司蚌埠淮河路證券營業部及其負責人姚某分別被安徽證監局處以“采取責令改正的措施”及“出具警示函監管措施”的處罰。

安徽證監局作出上述處罰的緣由,是8年前的2014年至2015年間,該營業部違反投資者適當性要求,違規銷售多支金融產品;并對員工執業行為缺乏有效約束,管控不到位。

安徽證監局認為其違反了《證券公司代銷金融產品管理規定》(證監會公告〔2012〕34號)第十二條第一款、第十三條第一款、《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》(證監會令第133號)第六條等有關規定。同時,姚某作為營業部時任負責人對此負有責任。

《證券公司代銷金融產品管理規定》第十二條第一款是“證券公司向客戶推介金融產品,應當了解客戶的身份、財產和收入狀況、金融知識和投資經驗、投資目標、風險偏好等基本情況,評估其購買金融產品的適當性”;第十三條第一款是“證券公司應當采取適當方式,向客戶披露委托人提供的金融產品合同當事人情況介紹、金融產品說明書等材料,全面、公正、準確地介紹金融產品有關信息,充分說明金融產品的信用風險、市場風險、流動性風險等主要風險特征,并披露其與金融合同當事人之間是否存在關聯關系”。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的內容主要有“證券基金經營機構開展各項業務,應當合規經營、勤勉盡責,堅持客戶利益至上原則”、“充分了解客戶的基本信息、財務狀況、投資經驗、投資目標、風險偏好、誠信記錄等信息并及時更新”、“合理劃分客戶類別和產品、服務風險等級,確保將適當的產品、服務提供給適合的客戶,不得欺詐客戶”、“嚴格規范工作人員執業行為,督促工作人員勤勉盡責,防范其利用職務便利從事違法違規、超越權限或者其他損害客戶合法權益的行為”。

值得注意的是,除了違反投資者適當性要求外,安徽證監局并未進一步在公告中透露信達證券該營業部的具體違規行為。然而,地方證監局倒查8年,翻出2014年的舊賬對證券公司進行處罰,卻并不多見。

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